本人確認について

	最近、ヤミ金融業者などが預金口座を利用して違法な取立てを行ったり、架空請求を 送り付け金融機関の預金口座に振り込みを請求するなど、預金口座を利用した悪質な 事例が大きな社会問題となっています。報道によれば、このような事例では、本人確認 資料を偽造して開設された口座や第三者から買い取った口座が利用されているとのことです。 　当金庫では「本人確認法」、「普通預金規定」に基づき、口座開設時等に本人確認を行 うとともに、下記事項についてお願いいたしております。お客さまにはご不便、お手数を おかけすることになりますが何卒、ご理解とご協力を賜りますようお願い申し上げます。 口座開設時には、法律で決められた「本人確認資料」等により、ご本人さまである ことを確認させて頂いています。 ＜お願い事項＞ ■ お届けのご住所が取引店からご遠方の場合、口座開設のご事情をお伺いする 　　ことがこざいます。 ■ 多数の口座を開設されることはご遠慮ください 　すでに当金庫に口座をお持ちの方は、既存の口座をご利用ください。複数の口座 をご希望の場合には、ご利用の目的をお尋ねさせていただきます。場合によっては 口座の開設をお断わりことがございます。 ■ 他人に利用させるための口座開設や開設した口座の譲渡は禁止されています 　預金規定により、他人による口座の利用や口座の譲渡は禁止されております。 他人による口座の利用や口座の譲渡を目的とした口座開設はお断わりさせていた だきます。他人に利用させるために口座を開設することは、刑事罰の対象となるこ ともございます。 ■ お届けの電話が携帯電話のみの場合は、その場で通話が出来るか確認させて いただくことがあります。万一、通話不能な場合には、口座の開設をお断わりする ことがございます。 口座不正利用防止のため、次の場合には「本人確認法」、「普通預金規定」に基づき 預金取引を停止または、預金口座を解約させて頂きます。 この預金口座の名義人が存在しないことが明らかになった場合、または預 金口座の名義人の意思によらずに開設されたことが明らかになった場合。　 口座開設時のお届け内容に虚偽事実が明らかになった場合、また 口座開設時の提示資料が真正でないことが判明した場合。 「普通預金規定」に基づき、偽名口座、借名口座、口座の譲渡等が明らかに なった場合、または口座が法令や公序良俗に反する行為に利用され、また はその恐れがあると認められる場合。 その他当金庫の口座が不正利用されているとの疑義が生じ、当金庫からの 問合せ等に対し、明確にご説明いただけない場合。

「 振り込め詐欺 」 や 「 貸します詐欺 」 にご注意ください。

	● 電話で家族や警察官、弁護士などを装い、交通事故の示談金や借金返済、 　　妊娠中絶費用などが必要であると偽って、お金を預金口座に振り込ませて 　　お金を騙し取る事件が発生しています。 ● 不特定多数者に対して、架空の事実を口実とした料金を請求するハガキや 　　メールを送付したり、携帯電話やブラウザの画面に、アダルトサイト利用料 　　金など、実際には利用していない料金についての請求画面を出したりして、 　　お金を預金口座に振り込ませてお金を騙し取る事件が発生しています。 ● ＤＭなどにより融資勧誘を行い、融資保証料や保険料等を振り込ませようと 　　する詐欺が増えています。 ● インターネット上のオークションサイトにおいて、嘘の情報を流して、お金を 　　預金口座に振り込ませてお金を騙し取る事件が発生しています。 ● 税務署や社会保険事務所をかたり、税金の還付金等に必要な手続きを装って 　　ＡＴＭを操作させて、振込により現金を騙し取る事件が発生しています。 ● 信用金庫職員の名刺を提出するなどして職員を装い、「 預金のキャンペーン 　　を行っている 」等のセールストークで預金勧誘を行って、現金を騙し取る事件 　　が発生しています。 　　被害に遭わないためには、電話、郵便、メール等により現金を預金口座に 　　「振り込め」という請求に対しては、すぐに振り込まず、ご家族などにまず 　　連絡を取り、本当に支払う必要がある請求か、事前にご確認ください。

金融犯罪被害に遭わないために

	キャッシュカード・印鑑・通帳の偽造・盗難による犯罪にご注意ください。 　■ このような犯罪が発生しています。 ● こんな手口の振込め詐欺にご注意！ 　　まず、本人を名乗る者から 「電話番号が090･･･に変わったから」と連絡し、少し 　　後に 「 会社の金を使い込んだ 」、「 友人の保証人になったけど逃げられた 」 、 　　「 急いで現金を振り込んで欲しい 」 などという電話を受けても慌てて現金を 　　振り込まず、知人や警察に相談してください。 ● 自宅に入った空巣によって盗られた通帳、印鑑により、不正に預金を引き出され 　　る事件が発生しています。この時に本人確認用として提示された「運転免許証」 　　は偽造でした。 ● 空巣やスリ、車上荒らし等により、キャッシュカード、運転免許証、保険証等が 　　入った財布を盗まれ、気づいたときに既に預金が引き出されている事件が発生 　　しています。暗証番号は生年月日に関連する数字で、運転免許証や保険証等 　　から推測されたものと思われます。 ● ゴルフ場の貴重品ロッカーに入れた財布等からカードを抜き取り、カードの磁気 　　内容をコピーして再びカードを戻し、その後にカードを偽造し、預金を引き出す 　　手口もあります。このときの暗証番号はロッカーに使用したものと同一でした。 ● 飲食店等で泥酔している間に、一時的に財布からキャッシュカードを抜き取り、 　　預金を引き出す事件が発生しています。暗証番号は生年月日に関連する数字 　　で、運転免許証や飲食店に行く前にＡＴＭで出金した際に覗き見されたようです。 ● ＡＴＭコーナーで出金した際に暗証番号を覗き見され、コーナーを出た直後に 　　スリや引ったくりに遭い、キャッシュカードを盗まれ、預金が引き出された事件も 　　あります。 ● 金融機関の職員を騙った人物が、「 金融機関の者ですが、最近使っていない 　　カードはありませんか 」 と電話し、「 あります 」 と返答したところ、「 係りの者 　　を行かせます 」 と返事があり、その直後に、金融機関の者と名乗る人物が、 　　訪問し 「 カードをお預りします 」と言ってカードを受け取り、「 生年月日を暗証 　　番号にしていないでしょうね 」と言葉巧みに暗証番号を聞き出し、ＡＴＭから数 　　回に分けて数百万円を引き出される犯罪が発生しています。 　■ 被害に遭わないために ● キャッシュカードや通帳、印鑑は厳重に管理してください。 ● キャッシュカードについては、手許から離さずに厳重に管理してください。また、 　　他人に貸与するようなことのないよう厳重に管理願います。 ● 通帳と印鑑、および本人確認の各種資料（運転免許証・保険証）などは、各々、 　　別々に厳重に保管してください。 ● 万一、キャッシュカード、通帳、印鑑のいずれかを紛失した時は、直ちに当金庫 　　のお取引店、または、こちらへ ご連絡ください。 ● 例えば、通帳のみが盗難にあった場合でも、印鑑を偽造する可能性があります 　　ので、直ちに当金庫のお取引店、または、こちらへ ご連絡ください。 ● キャッシュカードに暗証番号をメモしたり、暗証番号を書いたメモを持ち歩かない 　　でください。 ● 当金庫の職員を装う者に、暗証番号を教えないでください。 （ ＡＴＭコーナーで、 　　当金庫の職員が暗証番号をお聞きすることはありません。 ） ● ゴルフ場やサウナ等でのロッカー利用時にキャッシュカードの暗証番号を使用 　　することはお避けください。 ● 古い通帳にお届けの印影 （ 通帳の裏表紙 ） が貼付されている場合、直ちに 　　剥がすことをお奨めします。